北京利用大数据分析银行资金向当地房地产市场的非法流入

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北京市政府正在转向大数据工具,以帮助追踪潜在的非法资金流入当地房地产市场的情况。

北京银行当局表示,非法融资活动已成为人们对房地产业监管日益关注的根源。

“一些购房者挪用了消费者贷款或商业贷款资金来购房或‘bridging’资金以及一些非法中介机构参与以牟取暴利,大大加剧了这种非法行为,”1月30日,北京银行业监管机构表示。

为了阻止这种行为,监管机构表示,它正在利用大数据技术来改善其分析和调查能力。

“我们正在对公众报告所概述的问题进行大数据筛选,并针对此类筛选所发现的问题向我们管辖范围内的银行组织发出监管警告,” it said.

北京银行业监管机构表示,自2020年下半年起,它要求其管辖范围内的银行开展“全面的自我检查”确定个人消费贷款和个人商业贷款的合规性,以确定是否资金被非法用于购买房屋。

北京市政府最近还成立了一个专门工作小组,对现场的贷款遵守情况进行调查。

在中国政府发出强烈信号表示,到2021年对房地产业的贷款将保持紧缩的态势之际,北京银行提高了对合规性贷款的安全性,这是为防止城市住房市场过热而不断努力的一部分。

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